Kontakt

Wir sind gerne für Sie da.

Telefon  +49 341 303 450-450

E-Mail kontakt@finanzierung-select.de

Mezzaninekapital

shutterstock.com - 75172273 - dotshock
shutterstock.com - 75172273 - dotshock

Was steckt dahinter?

Der Geber des Mezzaninekapitals erhält im Gegenzug ein Informations- und Kontrollrecht. In das eigentliche operative Geschäft kann er allerdings nicht eingreifen. Typischen Formen dieses Finanzierungsinstrumentes stellen die stillen Beteiligungen, das partiarische Darlehen, das nachrangige Darlehen und Genussrechte sowie Anleihen dar. Welche Art des Mezzaninekapitals für das betreffende Unternehmen ideal ist, hängt stark vom Einzelfall ab.

Nutzen und Vorteile

Das Mezzaninekapital ermöglicht, das Eigenkapital auf einen Schlag zu stärken und gleichzeitig so die Bilanzstruktur zu verbessern. Es wird eine Liquidität erreicht, ohne eigentliche Sicherheiten zu stellen. Darüber hinaus sind die Kapitalkosten geringer als bei einer Eigenkapitalaufnahme, was den Umsatz stärkt. Ein weiterer Vorteil ist, dass der Kapitalgeber kein oder nur ein minimales Mitspracherecht besitzt. Rechtlich gesehen besteht eine Nachrangigkeit gegenüber anderen Gläubigern. Beachtenswert ist ferner, dass sich die Zinsen steuerlich geltend machen lassen.

Zielgruppe

Die Finanzierungsform Mezzaninekapital richtet sich an Unternehmen. Sie stocken damit ihre finanziellen Möglichkeiten auf, um beispielsweise Projekte zu finanzieren oder Management Buyouts zu tätigen. Auch für einen Unternehmensaufkauf wird es gern verwendet. Häufig befindet sich das Unternehmen gerade in eine Wachstumsphase, wodurch sich der verstärkte Bedarf an liquiden Mitteln ergibt. Ein Beispiel: Bauträger nutzen oft das Mezzaninekapital, um ihr Projekt zu realisieren.

Wo beantragen?

Oft handelt es sich bei den Mezzaninekapitalgebern um stark spezialisierte Finanzierungsabteilungen großer, internationaler Banken. Doch es geht auch anders. So existieren inzwischen diverse bankenunabhängige Finanzierungspartner, die seriös arbeiten.

Gut zu wissen

So positiv die Nachrangigkeit bezüglich der Gläubiger und das minimale Mitspracherecht des Kapitalgebers auch sind, gerade dies führt zu zwei großen Nachteilen: Zum einen bestehen hohe Anforderungen an das Unternehmen, welches des Mezzaninekapital beziehen möchte. Zum anderen sind die Zinskosten hoch. Wegen der Komplexität dieser Finanzierungsform sind ebenfalls die Transaktionskosten vergleichsweise hoch. Ob diese Finanzierungsinstrument für das jeweilige Unternehmen geeignet ist, hängt auch von den Anforderungen des Kapitalnehmers ab. So sollte sein Kapitalbedarf schon hoch sein. Zudem darf nichts gegen eine zeitlich befristete Laufzeit sprechen.

Gut beraten zur besten Finanzierung

Es ist nicht leicht, sich in der Vielfalt an Finanzierungsangeboten zurechtzufinden. Was ist das richtige Modell für mich? Was gibt es zu beachten? Um Zeit und Geld zu sparen, empfiehlt sich von Anfang an die Kontaktaufnahme zu einem versierten Fachberater. Er ermöglicht einen unabhängigen Vergleich von unterschiedlichsten Angeboten, sodass sich die individuell beste Lösung finden lässt. Sorgfältig überprüft er die Rahmenbedingungen und checkt wichtige Vertragszusätze wie beispielsweise Gutachterkosten, Sondertilgungen und vorzeitige Rückzahlungskonditionen.

Setzen Sie auch bei Finanzierungsfragen auf einen unabhängigen Profi!

Diese Leistungen könnten Sie auch interessieren

shutterstock.com - 751455550 - whiteMocca
shutterstock.com - 751455550 - whiteMocca

Non-Recourse-Finanzierung

Bei dem Finanzierungskonzept Non-Recourse-Finanzierung verfolgen diverse Projektbeteiligte ein gemeinsames Investitionsvorhaben. Hierbei ist der Rückgriff der Finanzgeber auf die Eigenkapitaleinlage der Projektbeteiligten limitiert.
zur Leistung
shutterstock.com - 1048652675 - fizkes
shutterstock.com - 1048652675 - fizkes

Gründungs- und Wachstumsfinanzierung

Um den Erfolg des Unternehmens zu sichern und voranzutreiben, kann eine Wachstumsfinanzierung ratsam sein. Sie kann den Startschuss für eine Geschäftserweiterung geben.
zur Leistung
shutterstock.com - 721053622 - Watchara Ritjan
shutterstock.com - 721053622 - Watchara Ritjan

Finanzierung mit Fördermitteln

Eine Finanzierung durch Fördermittel ermöglicht, ein privates Vorhaben oder eine unternehmerische Investition vorzunehmen. Je nach Fördermittel ist die Finanzierung an bestimmte Konditionen gebunden.
zur Leistung
shutterstock.com - 691685071 - ergii Molchenko
shutterstock.com - 691685071 - ergii Molchenko

Bauträgerfinanzierung

Bauträger benötigen viel Geld für ihre Projekte. Bauträgerfinanzierungen können dann die Lösung sein. Wie sich die Finanzierung im Detail gestaltet, hängt von diversen Faktoren ab.
zur Leistung
shutterstock.com - 492340057 - everything possible
shutterstock.com - 492340057 - everything possible

Projektfinanzierung

Projektfinanzierungen dienen, wie der Name bereits verrät, der Realisierung eines Projektes. Häufig bewegen sie sich in einem sechs- oder siebenstelligen Eurobereich.
zur Leistung
shutterstock.com - 1235441653 - Tanawat Chantradilokrat
shutterstock.com - 1235441653 - Tanawat Chantradilokrat

Einkaufsfinanzierung

Bei der Einkaufsfinanzierung handelt es sich um eine Finanzierungslösung für Unternehmen, die eine Vorfinanzierung von Einkäufen benötigen. Nachdem die vorfinanzierten Waren veräußert worden, erfolgt die Rückzahlung.
zur Leistung
shutterstock.com - 732365776 - KorArkaR
shutterstock.com - 732365776 - KorArkaR

Investitionskredit

Bei einem Invstitionskredit handelt es sich um einen Unternehmenskredit, bei dem eine mittel- bis langfristige Finanzierung im Vordergrund steht, weil beispielsweise Investitionen in das Anlagevermögen getätigt werden sollen.
zur Leistung
shutterstock.com - 1075656713 - designer491
shutterstock.com - 1075656713 - designer491

Factoring

Factoring stellt eine Finanzierungsmethode dar: Ein Unternehmen überträgt gegen eine umgehende Auszahlung offenstehende Forderungen gegenüber Kunden an einen Finanzdienstleister, noch bevor diese fällig sind.
zur Leistung
shutterstock.com - 182821298 - ssguy
shutterstock.com - 182821298 - ssguy

Gewerbliche Immobilienfinanzierung

Eine gewerbliche Immobilienfinanzierung dient dem Kauf von Gewerbeimmobilien wie Büroräumen, Lagerhäusern etc. Sie ist im Unterschied zur herkömmlichen Baufinanzierung sehr komplex.
zur Leistung
shutterstock.com - 1564058332 - H Ko
shutterstock.com - 1564058332 - H Ko

Firmenkredit

Unternehmen benötigen hin und wieder Fremdkapital, um Investitionen zu tätigen oder Engpässe zu überbrücken. Genau dann kann ein Firmenkredit helfen.
zur Leistung
shutterstock.com - 1380375332 - alexfan32
shutterstock.com - 1380375332 - alexfan32

Firmenleasing

Beim Firmenleasing handelt es sich um ein Mietverhältnis. Bei diesem zahlt der Leasingnehmer eine Gebühr für die Nutzung von Wirtschaftsgütern wie ein Fahrzeug, Maschinen etc.
zur Leistung
shutterstock.com - 1547272952 - Andrey Tolkachev
shutterstock.com - 1547272952 - Andrey Tolkachev

Betriebsmittelkredit

Ein Unternehmen tätigt fortlaufend Investitionen. Insbesondere um das Umlaufvermögen zu finanzieren, kommt der Betriebsmittelkredit zum Einsatz. Es ist ein kurzfristiges Darlehen zur Liquiditätssicherung.
zur Leistung